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趋向网络化 传统基金销售途径谋变突围

2021-08-16 13:12分类:基金 阅读:

 

网络第三方代销途径近年来强势崛起,倒逼传统基金销售途径谋求转型。最近,交通银行、平安银行等多家银行陆续行动,推出多重手段,提供财富管理服务。

业内人士表示,传统基金销售途径逐步意识到财富管理的重要程度,开始谋求转型,提供便捷的基金销售服务。整体而言,具备网络化、包容性强的基金销售途径有望在基金保有量上达成较快增长,可以飞速转变思维的传统销售途径也有望获得较大市场份额。

0费率购基吸引资金投入者

最近,交通银行App推出了“0元购基上交行”的活动。据了解,交通银行上线了超1300只C份额基金,提供买入0费率的打折手段。

记者注意到,交通银行紧跟市场热门推荐基金商品。具体来看,基于光伏行业、新能源汽车、有色金属、军工国防等热门板块,交通银行推荐了天弘中证光伏C、汇添富中证新能源汽车产业指数(LOF)C、南方有色金属联接C、鹏华国防C等基金商品。

与A类份额不同,C份额基金在申购阶段不收取成本,仅需在持有期间收取销售服务费。整体来看,传统基金销售途径渐渐将C份额基金作为主推商品。

平安银行也打破行业传统,在线上全方位主推C类基金份额,用户通过口袋银行App购买,与购买安心投、目的盈等基金组合,0申购手续费,覆盖近1600只基金。同时,平安银行、招商银行等多家银行途径对大多数公募基金采取打折费率,对非首发基金、非定制的A份额基金推出1折申购费模式,吸引资金投入者。

除此之外,传统的基金销售途径愈加看重线上销售基金,特别是手机端的销售场景,渐渐趋向基金销售网络化。

传统途径实力仍不容小觑

传统基金销售途径实力不容小觑。依据基金业协会公布的数据显示,截至二季度末,共有29家银行入围公募基金销售保有规模百强名单。

非货基金保有规模超千亿元的银行共有12家,股混基金保有规模超千亿的银行有11家。其中,招商银行以7961亿元的非货币基金保有规模和7535亿元的股混基金保有规模稳坐头把交椅,其股混基金保有规模二季度增长824亿元。工商银行非货币基金保有规模5875亿元,股混基金保有规模5471亿元,位列第二。

一位资深人士表示,通常来讲,传统银行途径拥有成熟的销售模式,具备比较强的壁垒,体目前筛选基金的模式、对基金企业的议价能力、对顾客的精准辨别和差异化服务上,在基金销售上的积累较为深厚,在市场上具备非常强的竞争优势。“同时,银行途径在全国各地拥有广大的理财经理群体,可以直接触达资金投入者,具备广泛的资源基础。”

发力线上销售谋变

上述资深人士觉得,银行最近在手机端、线上途径发力,符合目前线上买卖、便捷理财、重视顾客服务体验的趋势和需要。“一方面是遭到网络第三方途径的冲击;另一方面,银行已经开始从基金销售机构向财富管理机构转变,从以商品为中心、以销售收入为目的转向以顾客为中心。”记者获悉,基金公司依旧看重商品在银行途径的销售。华南一位基金经理表示,一般来讲,传统基金销售途径设有白名单限制,可以进入白名单的基金商品、优选基金池,大多能获得最好的资源倾斜。

对于基金销售途径之争,华南一位市场人士表示,网络第三方途径培养了资金投入者的资金投入习惯,主要体目前网络平台开放性、便捷性、个性化的服务,但并不意味着可以完全替代传统基金销售机构。从银行角度来看,发力线上销售不仅仅是在光复失地,谋求转型之后,借助科技方法为基金销售赋能,还会巩固优势,强化竞争优势,做大做强。

据《上海证券报》

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